Профессия финансовый менеджер: что делает, востребованность, сколько зарабатывает, работа, обучение и как им стать

Профессия финансовый менеджер включает в себя буквально все, что касается финансов компании, предприятия, организации или даже частного лица. Это одна из ключевых должностей, от которой зависит прибыльность проекта, продукта или компании в целом.

Несмотря на то, что описание деятельности финансового менеджера можно уместить в несколько общих понятий, о профессии можно сказать немало. Причем мы имеем в виду важную информацию, которая особенно будет полезна для ознакомления с профессией.

Поэтому в нашем материале речь пойдет о том, кто такой финансовый менеджер, о его задачах и навыках, плюсах и минусах, заработной плате, уровни востребованности. Также расскажем о способах изучения профессии, что будет как нельзя кстати для тех, кого привлекла деятельность финансового менеджера после ознакомления с нашей статьей.

Кто такой финансовый менеджер?

Если нужно уместить функции финансового менеджера в одном предложении, то это человек, который распоряжается финансовыми ресурсами компании для сохранения или увеличения прибыли. Но давайте разберем профессию подробнее, чтобы конкретно понимать, чем занимается финансовый менеджер.

Деятельность почти любой компании основывается на заработке денег, если речь не идет о благотворительных или волонтерских организациях. Финансовые ресурсы должны быть не просто в виде денег, которые лежат без дела. Чтобы увеличивать прибыль, деньги должны делать деньги. Именно этим занимается финансовый менеджер, и именно поэтому он является одной из ключевых фигур в компании.

Конкретный перечень обязанностей специалиста зависит от места работы. Чаще всего финансовый менеджер определяет инвестиционные цели, работает над получением кредитов и займов, планирует бюджет учитывая все траты и расходы. Также он должен вести соответствующую отчетность и принимать решения основываясь не только на получении прибыли, но и принимая во внимание цели компании, особенно экономические.

Деятельность включает в себя регулярные анализы: рынка, конкурентов, финансовых операций и движения денег. Основываясь на полученных данных, целях компании и других аспектах, финансовый менеджер составляет прогнозы по распоряжению денежными средствами максимально правильно.

Если речь идет о производственном предприятии, финансовый менеджер работает не только над увеличением прибыли, но и над уменьшением затрат. Чаще всего специалист функционирует в банковской сфере и местах, в которых работа завязана на работе с финансами.

Обычно это следующие типы компаний:

• банки;
• страховые;
• биржи;
• брокерские фирмы;
• трастовые компании.

При этом стоит понимать, что увеличение прибыли включает в себя не просто цель делать из денег деньги. Нужно знать, какие суммы оставлять для внутренних трат, будь то выплата заработной платы или какой-либо платеж. Если анализ, расчет и прогнозирование сделаны неправильно, то может возникнуть ситуация, когда средства уже пущены в оборот, а на другие цели их не хватает. Естественно, так быть не должно.

Большинство компаний заинтересованы в квалифицированном финансовом менеджере, который не просто обладает необходимыми знаниями (законодательство, экономика, тип разной отчетности и т.д.) и навыками (работа с ценными бумагами, выбор правильных инвестиций, анализ и прочее), но и предупреждает возможные финансовые риски и потери.

Даже если финансовый менеджер предоставляет свои услуги посредством аутсорса, он должен великолепно знать компанию и ее деятельность. Ну а самый большой провал, который может возникнуть у такого специалиста — это банкротство компании.

В России и не только еще существуют компании без финансовых менеджеров, где планированием бюджета, привлечением капитала, инвестициями, займами и прочими вещами занимаются представители других профессий. Прибыль таких организаций и предприятий существенно ниже, чем у конкурентов аналогичной сферы, в штате которых есть финансовые менеджеры. Именно из-за высокой конкуренции эти специалисты стали востребованными у нас и в других странах.

Задачи и навыки финансового менеджера

Мы решили выделить задачи и навыки финансового менеджера отдельно, потому что их много. Также ознакомившись с этими аспектами, дорогие читатели сайта Professii-Online.ru узнают об обязанностях финансового менеджера.

Основные задачи финансового менеджера:

• минимизация рисков;
• контроль исходящих и входящих финансов;
• распределение денежных средств;
• получение кредитов;
• анализ финансового рынка;
• инвестирование с получением бо́льших средств;
• проведение оценки бизнеса;
• выявление экономических целей;
• анализ конкурентов;
• разработка способов для привлечения капитала;
• принятие антикризисных мер при соответствующем состоянии рынка;
• оптимизация политики финансирования компании;
• финансирование проектов и продуктов;
• проведение стратегических сделок при приобретении новых компаний, выделении подразделений в самостоятельный бизнес и др., а также обоснование этих операций;
• формирование портфеля приобретаемых ценных бумаг для получения дохода компанией;
• построение системы управления рисками.

Навыки и знания финансового менеджера:

• использование методов управления и анализа рисков;
• оценка эффективности рыночных стратегий компании;
• оценка операционной деятельности компании с учетом отраслевого профиля;
• использование различных методов финансирования, в том числе и альтернативных;
• умение оценивать стоимость компании и всевозможные составляющие ее интеллектуального капитала;
• умение владеть способами анализа больших данных;
• умение прогнозировать результаты деятельности компании;
• понимание принципов внедрения финансовых инноваций с учетом определенной компании;
• разбираться в бухгалтерской и статистической отчетности;
• знать законодательство и экономику.

Отличия от похожих профессий

Мы провели анализ поисковых запросов и выяснили, что профессию финансового менеджера чаще всего путают с финансовым аналитиком, финансовым директором и бухгалтером. Давайте разберемся, есть ли какие-то отличия между перечисленными должностями.

Начнем с бухгалтера, который не имеет никакого отношения к финансовому менеджеру. Бухгалтер лишь следит за движением денежных средств и отчитывается о них перед государственными органами. Он не принимает никаких решений и перед ним не стоит целей по увеличению прибыли компании.

Деятельность финансового аналитика лишь немного похожа на работу финансового менеджера, но оба специалиста регулярно взаимодействуют друг с другом в больших компаниях. Финансовый аналитик лишь принимает участие в управлении средствами, в то время как менеджер непосредственно управляет ими.

Также аналитик работает более локально, оценивая инвестиции в конкретные проекты и продукты, анализируя возможную выгоду для каждого конкретного рыночного предложения. Он именно помогает управлять финансами, приводит аналитику и советует, но никаких решений не принимает. Зачастую финансовые аналитики со временем становятся финансовыми менеджерами, увеличивая круг обязанностей и приумножая зону ответственности.

Финансовый директор делает все то же, что и финансовый менеджер, но входит в число управляющих лиц компании (так называемый “топ менеджер”). В некоторых случаях это синонимы, но обычно профессия финансового директора является следующей ступенью в карьере финансового менеджера. При этом стоит понимать, что директор привязан к определенной компании или подразделению, в то время как менеджер может быть наемным сотрудником.

Работа финансовым менеджером

В работе финансовый менеджер использует как стандартные инструменты по типу таблиц, отчетов и бумажных документов, так и современное программное обеспечение. Подобный софт существенно облегчает деятельность специалиста и значительно сокращает количество ошибок, ведь у программ нет человеческого фактора.

В этой профессии используются разработки из следующих сфер: мобильный банкинг, облачные вычисления, робототехника, анализ больших данных и методы искусственного интеллекта.

Данный специалист может входить в штат сотрудников определенной компании, либо осуществлять проектную работу. В средних и крупных предприятиях или организациях предпочитают нанимать постоянных работников, в то время как компании поменьше пользуются услугами подобных специалистов методом аутсорса.

Удаленно финансовый менеджер может осуществлять почти весь комплекс работ. В последние годы популярен аутсорс и консалтинг от таких специалистов. В таком случае финансовые менеджеры не принимают решения, а советуют и консультируют компанию. Здесь их деятельность сливается с работой финансовых аналитиков.

Обычно финансовых менеджеров нанимают через компании или агентства, либо выкладывают вакансии, где указывают, что специалист нужен именно на аутсорс или временно. Также финансовые менеджеры работают на фрилансе, предоставляя свои услуги на соответствующих сайтах.

Среди вакансий с работой финансового менеджера иногда встречаются предложения о работе над чем-то конкретным. Такие вакансии называются “финансовый менеджер проекта”. В них сразу указано, о каком проекте идет речь. Эта работа продлится ровно столько, сколько и проект.

Востребованность профессии

Востребованность финансового менеджера в России и близлежащих странах увеличивается с каждым годом, потому что конкуренция между всевозможными компаниями только растет.

Мы провели анализ на самом популярном сайте по поиску работу в России — на HeadHunter, и выяснили уровень востребованности профессии. Также HeadHunter – это самый подходящий портал для тех, кто задается вопросом “где искать вакансии финансового менеджера?”.

Помимо данного сайта, для поиска работы рекомендуем Trud Россия, а фрилансом заниматься можно на популярных сервисах FreeLance.ru, FL, Weblancer, Freelancejob.

На сайте HeadHunter есть ~ 1 200 вакансий (на момент написания статьи) для финансовых менеджеров, если доверять встроенному поисковику. Страница с вакансиями.

По сравнению с другими профессиями, 1 200 вакансий – это довольно неплохой показатель, хоть и высоким его назвать сложно. Но ввиду специфики сайта нужно учитывать 4 аспекта:

1. Повторяются одни и те же вакансии спустя пару-тройку страниц.
2. Количество вакансий может существенно измениться уже на следующий день после просмотра.
3. Поиск вакансий осуществляется не только по названию, но и по наличию словосочетания “финансовый менеджер” во всех объявлениях. Например, вакансия “Заместитель руководителя” содержит слова “финансовый менеджер” в описании и входит в число 1 200 результатов поиска. Поэтому выходит, что вакансий конкретно по профессии финансового проекта меньше, чем отображено на сайте.
4. Среди вакансий финансового менеджера встречаются объявления о работе финансового аналитика. Хоть это и очень схожие профессии, синонимами их назвать нельзя.

В итоге получается, что работа финансовым менеджером имеет среднюю востребованность в России. Больше всего объявлений по этой профессии в Москве, Санкт-Петербурге и Московской области.

Зарплата финансового менеджера

Один из главных вопросов: сколько зарабатывает финансовый менеджер? Для проведения тщательного и объективного анализа мы использовали 2 ресурса, а также привели сравнение с заработной платой в другой стране.

Начнем с нашего государства и сайта Trud Россия. На нем есть статистические страницы для различных вакансий, в том числе и для финансового менеджера. Если верить сайту, средняя заработная плата данного специалиста в России составляет 51 тысячу рублей.

Ссылка на страницу со статистикой: https://russia.trud.com/salary/692/77372.html

Данные собраны на основе 323 вакансий финансового менеджера на Trud. Как видно, объявлений на портале не очень много, поэтому делать какие-либо выводы пока рано.

Перейдем к следующему сайту — к HeadHunter. Как дорогие читатели помнят из информации выше (про востребованность), на этом сайте примерно 1 200 вакансий.

Несколько примеров объявлений с указанием зарплаты финансового менеджера (страница с вакансиями):

Итак, заработная плата зависит от компании и города. В среднем по всей России зарплата финансового менеджера составляет 90 тысяч рублей, если верить данным портала HeadHunter. Мы рекомендуем полагаться именно на информацию с этого сайта, потому что вакансий здесь больше, чем на Trud.

Оплата труда в 90 тысяч рублей в месяц считается высокой, поэтому профессию финансового менеджера точно можно назвать высокооплачиваемой. Тем более что есть объявления со 100, 120, 150, 180 тысячами рублей в месяц.

Напоследок предлагаем сравнить зарплату в России и другой стране — в Соединенных Штатах Америки. Сразу отметим, что эта информация дана лишь для ознакомления. Не стоит противопоставлять оплату труда у нас и на западе, потому что экономическая ситуация и рынок труда сильно отличаются.

3 показателя заработной платы в Америке с популярных западных сайтов по поиску работы:

• 98 тысяч долларов США в год по данным портала Indeed;

• 93 тысячи долларов США в год, если верить сайту PayScale;

• 107 тысяч долларов США в год по данным сайта Glassdoor.

Расхождения существенные, поэтому мы выявили среднее арифметическое трех сумм (98, 93, 107) — получилось 99 тысяч долларов США в год.

Для сравнения с заработной платой в России, мы посчитали оплату труда в Америке за месяц (8 тысяч долларов США) и перевели ее в российские рубли. Вышло ~ 578 тысяч рублей в месяц. Вспомним, что средняя заработная плата в России составляет примерно 90 тысяч рублей, и получается, что в Америке оплата труда специалиста финансового менеджмента больше более чем в 6 раз. Это ощутимая (мягко говоря) разница!

Плюсы и минусы профессии

Работа финансового менеджера очень комплексная и состоит из различной деятельности, несмотря на то что вся она завязана на финансах. Ее нельзя назвать универсальной и подходящей для всех, поэтому некоторым она придется кстати, а другим совершенно не подойдет. К сожалению, заранее определить это на 100% невозможно, но можно хотя бы примерно предположить свою “совместимость”, ознакомившись с главными достоинствами и недостатками профессии.

Главные плюсы:

• высокая заработная плата, а в большой и прибыльной компании она может быть очень высокой;
• неплохой уровень востребованности;
• возможность удаленной работы, аутсорса и консалтинга;
• связи в деловой сфере, которые могут пригодиться в будущем даже при смене профессии;
• использование программного обеспечения, которое улучшает и упрощает работу;
• можно получить образование по профессии во множестве высших учебных заведений России;

Основные минусы:

• должность финансового менеджера очень требовательна и включает в себя огромную ответственность;
• устроиться в штат во многих городах России может быть проблематично, так как основные вакансии находятся в крупных городах и областях;
• зачастую график работы ненормированный и будут ситуации, когда на звонок нужно обязательно ответить, а на встречу приехать (вне зависимости от выходного или отпуска);
• работа стрессовая.

Обучение на финансового менеджера

Чтобы стать финансовым менеджером, обязательно нужно получить соответствующее образование. Это одна из немногих профессий, которую освоить самостоятельно почти невозможно.

В теории можно купить необходимые учебники и следовать определенному плану обучения из высшего учебного заведения, но подобным заниматься будет в лучшем случае один из миллиона. Но что хуже всего, такое обучение скорее всего не даст никаких плодов, потому что преподаватели и специалисты очень важны во время изучения профессии.

Но всем, кто рассматривает обучение на финансового менеджера, важно знать, что помимо всех плюсов и минусов, описанных в этой статье сайта Professii-Online, понадобится математический склад ума (ежедневная работа с цифрами и подсчетами). Также предстоит много рутинной работы в таблицах, различном программном обеспечении и отчетах.

Некоторые ошибочно представляют, что будут руководить другими людьми и много общаться, но 90% деятельности финансового менеджера проходит на рабочем месте, с анализами, прогнозами, отчетами и другими, не самыми интересными для некоторых людей, вещами.

Вернемся к обучению. Здесь есть лишь 2 варианта: ВУЗы и онлайн-курсы. У каждого из этих способов изучения профессии есть свои достоинства и недостатки. Также можно заняться самообразованием, но только в разрезе дополнительного способа обучения.

Высшие учебные заведения

Один из двух основных способов обучения на финансового менеджера — это поступление в высшее учебное заведение. Если выбрать специальность, связанную с финансами, то за несколько лет, проведенных в стенах ВУЗа, можно изучить профессию довольно глубоко, а также получить опыт работы во время практики.

На наш взгляд, это идеальный вариант для тех, кто только закончил школу и собирается поступить в высшее учебное заведение.

Для профессии финансового менеджера подойдут следующие специальности и программы обучения:

• Менеджмент;
• Экономическая безопасность;
• Финансы и кредит;
• Управление интеллектуальной собственностью;
• Экономика и финансы организаций;
• Экономика и управление на предприятии;
• Финансовый менеджмент;
• Корпоративные финансы и бизнес-аналитика;
• Деньги, банки, финансовые рынки;
• Прикладная экономика и финансы;
• Экономика и управление на предприятии;
• Государственные и муниципальные финансы.

Среди лучших ВУЗов для будущего финансового менеджера выделяют следующие заведения:

• НИУ ВШЭ.
• ВАВТ.
• НИУ «МЭИ».
• РАНХиГС.
• РЭУ им. Г.В. Плеханова.
• ФУ.
• ВГУ.

Чтобы ознакомиться с вариантами обучением на финансового менеджера в высшем учебном заведении подробно, рекомендуем перейти на сайт PostupiOnline. Здесь указано необходимое количество вступительных баллов и другая информация о ВУЗах и программах обучения.

Страница профессии финансового менеджера на портале: https://postupi.online/professiya/finansovyj-menedzher/

В России есть ~ 423 высших учебных заведения с 201 программами обучения (на момент написания статьи), которые подойдут для будущих финансовых менеджеров.

Онлайн-курсы

Курсы на финансового менеджера — еще один отличный метод обучиться профессии. Если вы не хотите тратить несколько лет в высшем учебном заведении или идея о ВУЗе вам просто не нравится, то онлайн-курсы будут прекрасной альтернативой.

Существуют качественные онлайн курсы, которые обучают именно финансовому менеджменту. В них составлен грамотный план обучения, а главная цель онлайн-школы в том, чтобы по окончании курса студент смог получить работу сразу или в ближайшее время.

Обучение на онлайн-курсах происходит удаленно, что очень удобно. Благодаря этому можно присутствовать на интернет-занятии если студент свободен, либо смотреть урок в записи если студент был занят. К тому же, записи занятий доступны в любой момент, поэтому если вы что-то не поняли, можно пересмотреть урок еще раз, либо буквально пройти курс с самого начала через несколько лет, ведь все материалы останутся у вас.

На онлайн-курсах можно общаться либо с преподавателями, либо с менторами. Как минимум, можно получать советы от учителей и рассчитывать на проверку домашнего задания не просто с указанием на ошибки, но и с рекомендациями о том, как их избежать в будущем. Учитывая, что каждый преподаватель — это опытный специалист, добившейся определенных высот, можно почерпнуть много полезной информации.

Популярные онлайн-курсы по финансовому менеджменту с кратким описанием:

1. Курс «Финансовый аналитик» от SkillFactory.

Программа обучения от популярной онлайн-школы SkillFactory. На курсе студента учат оформлять сводные таблицы, строить графики по сведениям, разбираться с макросами, строить дашборды, определять точки роста в бизнесе, разрабатывать стратегии по управлению финансовыми рисками и другим навыкам профессии. По итогу ученик будет знать и уметь все, что должен знать и уметь финансовый аналитик, благодаря чему сможет устроиться на работу.

Курс длится 7 месяцев. Полезен начинающим финансовым аналитикам, а также экономистам и бухгалтерам, решившим повысить квалификацию.

Обучающая программа основана на практических кейсах, главный из которых — дипломная работа, входящая в портфолио. Лучшие ученики получат предложение о трудоустройстве от преподавателей.

Есть рассрочка на 12 месяцев.

Ссылка на курс и подробная программа обучения: https://skillfactory.ru/financial-analyst

2. Обучающая программа “Профессия Финансовый менеджер” от Skillbox.

Программа обучения, состоящая из пяти курсов с упором на практические занятия для закрепления полученных знаний. Здесь мощный состав преподавателей из 29 профессионалов своего дела, в числе которых инвесторы, банкиры и генеральные директоры крупных компаний.

Ссылка на обучающую программу и подробная информация: https://skillbox.ru/course/profession-finance-manager/

3. Образовательная программа “Финансовый менеджер” от Нетологии.

Онлайн-курс длительностью в 5 месяцев, включающий в себя видеолекции, воркшопы и практические задания. Занятия проходят 2-3 раза в неделю. После прохождения программы обучения студент получит диплом о профессиональной переподготовке.

Ссылка на онлайн-курс и детальная информация: https://netology.ru/programs/financial_manager

4. Обучающий курс “Финансист на удаленке” от Нетологии.

Этот онлайн-курс предназначен не для обучения профессии финансового менеджера, а посвящен финансовым профессиям на удаленке в целом. Курс проходит 5 месяцев и создан для людей с опытом в сфере финансовых услуг, поэтому для новичков он не подойдет. Здесь обучают нюансам и деталям дистанционной работы.

Ссылка на образовательную программу и подробная информация: https://netology.ru/programs/no_boring_financier

5. “Факультет финансовой аналитики” от GeekBrains.

11-ти месячный обучающий курс, который подойдет не только будущим финансовым менеджерам, но и финансовым аналитикам. Онлайн-школа гарантирует трудоустройство студентам, которые учились и сдавали домашние работы. В ходе обучения учащийся будет выполнять практические задания.

Ссылка на обучающую программу и подробная информация: https://gb.ru/geek_university/financial-analyst

6. Курс «Финансовый аналитик» от Eduson Academy.

Практический онлайн-курс от Eduson Academy, которая известна своим интерактивным подходом к обучению. Студента научат: работать с Excel Sheets на продвинутом уровне, анализировать финансовую отчетность, составлять прогнозы и строить модели по задачам, оценивать проекты, оптимизировать налоговую нагрузку.

Программа подойдет для специалистов по работе с финансами (например, экономисты), бухгалтеров и финансовых аналитиков, которые хотят улучшить свои навыки для роста по карьерной лестнице.

Курс состоит из 104 уроков и 12 практических кейсов. Продолжительность зависит от учащегося. Есть год поддержки куратора.

Имеется рассрочка на 12 месяцев.

Ссылка на курс и подробная программа обучения: https://eduson.academy/fin-analyst

Самообучение

Самообразование должно присутствовать в жизни финансового менеджера всегда, так как сфера постепенно улучшается и меняется с введением нового программного обеспечения, инструментов и методов. Чтобы всегда быть на передовой, нужно быть в курсе всего нового, касающегося профессии.

Тем не менее в качестве основного способа обучения самообразование не подходит, потому что профессия финансового менеджера слишком узконаправленная. Изучить ее можно либо в высшем учебном заведении, либо на качественных онлайн-курсах.

Самостоятельное обучение может быть лишь дополнительным способом получить знания и даже навыки по профессии финансового менеджера. Для этого есть различные материалы в сети.

Видео на YouTube для самообразования:

• Теоретические и организационные основы финансового менеджмента;
• Лекция Сергея Осельдко о финансовом менеджменте компании, оказывающей профессиональные услуги;
• Вебинар Павла Онищенко о финансовом менеджменте.

Книги о финансовом менеджменте:

• “Финансовый менеджмент и управленческий учет для руководителей и бизнесменов”. Питер Этрилл, Эдди Маклейни;
• “Основы финансового менеджмента”. Джеймс К Ван Хорн;
• “Финансовый менеджмент — это просто: Базовый курс для руководителей и начинающих специалистов”. А.Герасименко;
• “Финансовый менеджмент: теория и практика. 3-е издание”. Валерий Ковалёв.

Также мы нашли для вас интересную статью: “Как я стал финансовым директором”.

По сравнению с другими профессиями, материалов для самостоятельного обучения мало, но это связано с тем, что финансовому менеджменту именно обучают (на курсах и в ВУЗах).

Спрос на финансовых менеджеров в России, Украине, Казахстане и Беларуси увеличивается по экспоненте, поэтому если начать обучение в ближайшее время, можно получить желаемое место работы в будущем. Безусловно, это сложная и крайне узконаправленная профессия, поэтому мы рекомендуем сначала “представить себя в ней”, прежде чем идти учиться.

Контроль за денежными средствами — это большая ответственность. Готовы ли взять ее на себя?

А пока вы думаете над ответом, мы благодарим за прочтение обзора профессии! Надеемся, материал был полезен и помог определиться со своим будущим. Будем рады увидеть комментарии и вопросы дорогих читателей. Также имейте в виду, что на сайте Professii-Online есть подробные обзоры других профессий.

Видео по теме